Typische Abläufe mit der SEPA-Lastschriftakte

Die SEPA-Lastschriftakte kann sowohl für umdeutungsfähige als auch für nicht-umdeutungsfähige Lastschriften im Zusammenspiel mit einem HKR-Verfahren eingesetzt werden.

Umdeutungsfähige Lastschrift

Voraussetzung für die Umdeutung eines bestehenden Lastschriftverfahrens via Einzugsermächtigung in ein SEPA-Mandat ist das Vorliegen einer gültigen Einzugsermächtigung des Lastschriftgebers.

Grundlage des Ablaufs bei Vorliegen einer umdeutungsfähigen Lastschrift ist das Schreiben, mit dem der Lastschriftgeber seine rechtsgültige Einverständniserklärung zum Lastschriftverfahren erteilt. Der weitere Ablauf gestaltet sich wie im Folgenden dargestellt.

Ablauf bei umdeutungsfähigen Lastschriften

Nicht-umdeutungsfähige Lastschrift

Hier sind im Zusammenspiel mit einem HKR-Verfahren grundsätzlich zwei Ablauf-Szenarien möglich. Beiden gemeinsam ist, dass zunächst aus dem HKR-Verfahren heraus ein Formular an den Lastschriftgeber versandt wird. Indem der Lastschriftgeber dieses Formular unterschrieben zurückschickt, erteilt er sein Einverständnis zum SEPA-Lastschriftverfahren.

Die beiden Ablauf-Szenarien unterscheiden sich darin, zu welchem Zeitpunkt und auf der Basis welcher Daten die Anlage der SEPA-Lastschriftakten in regisafe erfolgt.

Wird erst das unterzeichnete Rücklaufschreiben des Lastschriftgebers zur Anlage der SEPA-Lastschriftakte verwendet, so ist der Ablauf identisch mit dem oben beschriebenen Ablauf für umdeutungsfähige Lastschriften, nur dass es mit dem Rücklaufschreiben beginnt, statt mit der umdeutungsfähigen Lastschrift.

Wird die SEPA-Lastschriftakte bereits auf der Grundlage des im HKR-Verfahren erstellten Formulars zur Einholung des Lastschriftmandats erstellt, gestaltet sich der Ablauf wie im Folgenden dargestellt. Die Zuordnung der unterschriebenen Einverständniserklärung zur "richtigen" SEPA-Lastschriftakte in regisafe erfolgt dann entweder über einen Barcode, der bereits auf dem versendeten Formular aufgedruckt ist, mit Hilfe des regisafe-Moduls Schriftgut-Scanner Barcode, oder mit Hilfe des regisafe-Moduls Schriftgut-Scanner Capture über die Definition einer entsprechenden Capture-Regel.

Ablauf bei nicht-umdeutungsfähigen Lastschriften